Analýza likvidity pro firmy
Kapitálové práce. K dispozici kdykoli.
Dzelamokru analyzuje peněžní toky v reálném čase a navrhuje alokace kapitálu. Žádné doby držení, žádné čekání na schválení.
Spusťte analýzu
Dzelamokru analyzuje peněžní toky v reálném čase a navrhuje alokace kapitálu. Žádné doby držení, žádné čekání na schválení.
Spusťte analýzuMnoho středních společností si drží rezervy na běžných účtech, protože alternativy se zdají příliš pomalé nebo příliš matoucí. To má cenu.
Kapitál na běžných účtech ztrácí reálnou hodnotu, jakmile inflace překročí úrokovou míru. Nevyužité rezervy nefungují.
Bez průběžného hodnocení platebních toků zůstává nejasné, kolik kapitálu je skutečně volně dostupné.
Manuální hodnocení rizik váže čas a personál, což v malé firmě často chybí.
Dzelamokru byl vyvinut pro společnosti, které drží likvidní rezervy, ale nechtějí neustále ručně kontrolovat, kolik z nich je investovatelné.
Platforma zpracovává pohyby na účtech, sezónní vzorce a plánované výdaje, aby poskytovala denní hodnocení dostupných prostředků. Rozhodnutí zůstávají na vás; systém se stará o přípravu dat.
Tři složky spolupracují, aby zajistily, že kapitál zůstane investovaný a bude stále dostupný kdykoli.
Model předpovídá příchozí a odchozí platby na základě historických vzorců a pohybů na běžném účtu. To určuje, jaké množství není v krátkodobém horizontu potřeba.
Dynamická vyrovnávací paměť se přizpůsobuje výkyvům trhu a sezónním špičkám. Pokud se poptávka zvýší, kapitál se automaticky sníží dříve, než nastanou úzká místa.
Uvolněné prostředky jsou rozdělovány podle předem definovaných pravidel. Výběry se provádějí bez doby držení, protože alokace zůstává orientována na likviditu.
Nespoléhejte na ujištění: každý krok kapitálového rozhodnutí lze vysvětlit technicky.
Účetní a účetní data se načítají přes zabezpečená rozhraní. Vytváří se nepřetržitý obraz o platebních tocích.
Modely hodnotí potřeby likvidity, vystavení riziku a sezónní vlivy. Výsledkem je denní přepočet investovatelného podílu.
Uvolněná částka je alokována podle rizikového profilu. Výběry jsou možné bez čekací doby, protože neexistují žádné doby držení.
Společnosti s proměnlivými objednávkami mohou investovat přebytky ze silných měsíců, aniž by ztratily přístup na další mimosezónu.
Rezervy na daň z obratu nebo obchodní daň zůstávají investovatelné, dokud se nepřiblíží datum platby. K uvolnění dojde automaticky před datem splatnosti.
V případě růstu nebo nových objednávek systém upravuje likviditní polštář místo toho, aby jej trvale udržoval na konzervativní maximální hodnotě.
Výplaty nepodléhají období držení. Technická doba zpracování závisí na bankovních údajích; je to obvykle jeden bankovní den.
Údaje o účtu jsou přenášeny přes šifrovaná rozhraní a ukládány odděleně od výsledků analýzy. Přístupová práva jsou omezena na základě rolí.
Prognózy jsou průběžně porovnávány se skutečnými peněžními toky. Odchylky jsou začleněny do úpravy rizikové rezervy před vytvořením nových návrhů na alokaci.