Το Dzelamokru αναλύει τις ταμειακές ροές σε πραγματικό χρόνο και προτείνει κατανομή κεφαλαίων. Χωρίς περιόδους διατήρησης, χωρίς αναμονή για εγκρίσεις.
Ξεκινήστε την ανάλυσηΠολλές μεσαίες εταιρείες διατηρούν αποθεματικά σε τρεχούμενους λογαριασμούς επειδή οι εναλλακτικές λύσεις φαίνονται πολύ αργές ή πολύ συγκεχυμένες. Αυτό έχει ένα τίμημα.
Το κεφάλαιο στους λογαριασμούς τρεχουσών συναλλαγών χάνει την πραγματική αξία μόλις ο πληθωρισμός υπερβεί το επιτόκιο. Τα αχρησιμοποίητα αποθέματα δεν λειτουργούν.
Χωρίς συνεχή αξιολόγηση των ροών πληρωμών, παραμένει ασαφές πόσα κεφάλαια είναι πραγματικά ελεύθερα διαθέσιμα.
Η μη αυτόματη αξιολόγηση κινδύνου συνδέει χρόνο και προσωπικό, κάτι που συχνά λείπει σε μια μικρή εταιρεία.
Το Dzelamokru αναπτύχθηκε για εταιρείες που διατηρούν αποθέματα ρευστότητας αλλά δεν θέλουν να ελέγχουν συνεχώς με μη αυτόματο τρόπο πόσο από αυτό είναι επενδυτικό.
Η πλατφόρμα επεξεργάζεται τις κινήσεις των λογαριασμών, τα εποχιακά μοτίβα και τις προγραμματισμένες δαπάνες για να παρέχει μια καθημερινή αξιολόγηση των διαθέσιμων κεφαλαίων. Οι αποφάσεις παραμένουν δικές σας. το σύστημα φροντίζει για την προετοιμασία των δεδομένων.
Τρία στοιχεία συνεργάζονται για να διασφαλίσουν ότι το κεφάλαιο παραμένει επενδυμένο και ότι είναι προσβάσιμο ανά πάσα στιγμή.
Το μοντέλο προβλέπει τις εισερχόμενες και εξερχόμενες πληρωμές με βάση τα ιστορικά πρότυπα και τις κινήσεις του τρεχούμενου λογαριασμού. Αυτό καθορίζει ποιο ποσό δεν χρειάζεται βραχυπρόθεσμα.
Ένα δυναμικό buffer προσαρμόζεται στις διακυμάνσεις της αγοράς και τις εποχιακές κορυφές. Εάν η ζήτηση αυξηθεί, το κεφάλαιο υποβαθμίζεται αυτόματα πριν προκύψουν συμφόρηση.
Τα αποδεσμευμένα κεφάλαια διανέμονται σύμφωνα με προκαθορισμένους κανόνες. Οι αναλήψεις γίνονται χωρίς περίοδο διακράτησης, καθώς η κατανομή παραμένει προσανατολισμένη στη ρευστότητα.
Μην βασίζεστε σε διαβεβαιώσεις: κάθε βήμα της απόφασης για το κεφάλαιο μπορεί να εξηγηθεί τεχνικά.
Τα δεδομένα λογαριασμού και λογιστικής διαβάζονται μέσω ασφαλών διεπαφών. Δημιουργείται μια συνεχής εικόνα των ροών πληρωμών.
Τα μοντέλα αξιολογούν τις ανάγκες ρευστότητας, την έκθεση σε κίνδυνο και τις εποχιακές επιπτώσεις. Το αποτέλεσμα είναι ένας καθημερινός επανυπολογισμός της επενδυόμενης μετοχής.
Το αποδεσμευμένο ποσό κατανέμεται σύμφωνα με το προφίλ κινδύνου. Οι αναλήψεις είναι δυνατές χωρίς χρόνο αναμονής καθώς δεν υπάρχουν περίοδοι διακράτησης.
Οι εταιρείες με κυμαινόμενες παραγγελίες μπορούν να επενδύσουν πλεονάσματα από ισχυρούς μήνες χωρίς να χάσουν την πρόσβαση για την επόμενη εκτός σεζόν.
Τα αποθεματικά για φόρο επί των πωλήσεων ή φόρο συναλλαγών παραμένουν επενδυτικά μέχρι να πλησιάσει η ημερομηνία πληρωμής. Η έκδοση πραγματοποιείται αυτόματα πριν από την ημερομηνία λήξης.
Σε περίπτωση ανάπτυξης ή νέων παραγγελιών, το σύστημα προσαρμόζει το απόθεμα ρευστότητας αντί να το διατηρεί μόνιμα σε μια συντηρητική μέγιστη τιμή.
Οι πληρωμές δεν υπόκεινται σε περίοδο διακράτησης. Ο χρόνος τεχνικής επεξεργασίας εξαρτάται από τα στοιχεία της τράπεζας. είναι συνήθως μια τραπεζική ημέρα.
Τα δεδομένα λογαριασμού μεταδίδονται μέσω κρυπτογραφημένων διεπαφών και αποθηκεύονται χωριστά από τα αποτελέσματα της ανάλυσης. Τα δικαιώματα πρόσβασης είναι περιορισμένα με βάση τους ρόλους.
Οι προβλέψεις συγκρίνονται συνεχώς με τις πραγματικές ταμειακές ροές. Οι αποκλίσεις ενσωματώνονται στην προσαρμογή του αποθέματος κινδύνου πριν δημιουργηθούν νέες προτάσεις κατανομής.