Dzelamokru analiza los flujos de efectivo en tiempo real y sugiere asignaciones de capital. Sin períodos de espera, sin esperas de aprobaciones.
Iniciar análisisMuchas empresas medianas mantienen reservas en cuentas corrientes porque las alternativas parecen demasiado lentas o confusas. Eso tiene un precio.
El capital en cuentas corrientes pierde valor real tan pronto como la inflación excede la tasa de interés. Las reservas no utilizadas no funcionan.
Sin una evaluación continua de los flujos de pagos, no está claro cuánto capital está realmente disponible libremente.
La evaluación manual de riesgos consume tiempo y personal, algo que a menudo falta en una empresa pequeña.
Dzelamokru fue desarrollado para empresas que tienen reservas de liquidez pero no quieren verificar manualmente y constantemente cuánto de ellas se puede invertir.
La plataforma procesa movimientos de cuentas, patrones estacionales y gastos planificados para proporcionar una evaluación diaria de los fondos disponibles. Las decisiones siguen siendo suyas; el sistema se encarga de la preparación de los datos.
Tres componentes trabajan juntos para garantizar que el capital permanezca invertido y se pueda acceder a él en cualquier momento.
El modelo predice pagos entrantes y salientes basándose en patrones históricos y movimientos de cuenta corriente. Esto determina qué cantidad no se necesita en el corto plazo.
Un colchón dinámico se adapta a las fluctuaciones del mercado y a los picos estacionales. Si la demanda aumenta, el capital se rebaja automáticamente antes de que surjan cuellos de botella.
Los fondos liberados se distribuyen según reglas predefinidas. Los retiros se realizan sin un período de tenencia ya que la asignación sigue orientada a la liquidez.
No confíe en garantías: cada paso de la decisión de capital se puede explicar técnicamente.
Los datos de cuentas y contabilidad se leen a través de interfaces seguras. Se crea una imagen continua de los flujos de pago.
Los modelos evalúan las necesidades de liquidez, la exposición al riesgo y los efectos estacionales. El resultado es un recálculo diario de la parte invertible.
El monto liberado se asigna según el perfil de riesgo. Los retiros son posibles sin tiempo de espera ya que no hay períodos de tenencia.
Las empresas con pedidos fluctuantes pueden invertir los excedentes de los meses fuertes sin perder el acceso para la próxima temporada baja.
Las reservas para impuestos sobre las ventas o impuestos comerciales siguen siendo invertibles hasta que se acerque la fecha de pago. La liberación se produce automáticamente antes de la fecha de vencimiento.
En caso de crecimiento o nuevos pedidos, el sistema ajusta el colchón de liquidez en lugar de mantenerlo permanentemente en un valor máximo conservador.
Los pagos no están sujetos a un período de tenencia. El tiempo de procesamiento técnico depende de los datos bancarios; suele ser un día bancario.
Los datos de la cuenta se transmiten a través de interfaces cifradas y se almacenan por separado de los resultados del análisis. Los derechos de acceso están limitados según los roles.
Las previsiones se comparan continuamente con los flujos de caja reales. Las desviaciones se incorporan al ajuste del colchón de riesgos antes de que se creen nuevas propuestas de asignación.