Likviidsusanalüüs ettevõtetele
Kapitalitööd. Saadaval igal ajal.
Dzelamokru analüüsib rahavoogusid reaalajas ja soovitab kapitali eraldamist. Ei mingeid hoidmisperioode ega kinnituste ootamist.
Alustage analüüsi
Dzelamokru analüüsib rahavoogusid reaalajas ja soovitab kapitali eraldamist. Ei mingeid hoidmisperioode ega kinnituste ootamist.
Alustage analüüsiPaljud keskmise suurusega ettevõtted hoiavad arvelduskontodel reserve, sest alternatiivid tunduvad liiga aeglased või liiga segased. Sellel on hind.
Arvelduskontode kapital kaotab tegeliku väärtuse kohe, kui inflatsioon ületab intressimäära. Kasutamata reservid ei tööta.
Ilma maksevoogude pideva hindamiseta jääb ebaselgeks, kui palju kapitali on tegelikult vabalt saadaval.
Käsitsi riskihindamine seob aega ja personali, millest väikeses ettevõttes sageli napib.
Dzelamokru töötati välja ettevõtetele, kes hoiavad likviidsusreserve, kuid ei soovi pidevalt käsitsi kontrollida, kui suur osa sellest on investeeritav.
Platvorm töötleb konto liikumisi, hooajalisi mustreid ja planeeritud kulutusi, et anda saadaolevate rahaliste vahendite igapäevane hinnang. Otsused jäävad teie teha; süsteem hoolitseb andmete ettevalmistamise eest.
Kolm komponenti töötavad koos tagamaks, et kapital jääb investeeritud ja sellele on igal ajal juurdepääs.
Mudel ennustab sissetulevaid ja väljaminevaid makseid ajalooliste mustrite ja arvelduskonto liikumiste põhjal. See määrab, millist summat lühiajaliselt vaja pole.
Dünaamiline puhver kohandub turu kõikumiste ja hooajaliste tippudega. Kui nõudlus suureneb, alandatakse kapitali reitingut automaatselt enne kitsaskohtade tekkimist.
Vabastatud raha jagatakse vastavalt eelnevalt määratletud reeglitele. Väljamaksed tehakse ilma hoidmisperioodita, kuna jaotus jääb likviidsusele orienteeritud.
Ärge lootke tagatistele: kapitaliotsuse iga sammu saab tehniliselt selgitada.
Konto ja raamatupidamisandmeid loetakse sisse turvaliideste kaudu. Luuakse pidev pilt maksevoogudest.
Mudelid hindavad likviidsusvajadusi, riskipositsiooni ja hooajalisi mõjusid. Tulemuseks on investeeritava osa igapäevane ümberarvestus.
Vabanenud summa jaotatakse vastavalt riskiprofiilile. Väljavõtmine on võimalik ilma ooteajata, kuna ooteaegu ei ole.
Kõikuvate tellimustega ettevõtted saavad investeerida tugevate kuude ülejääke, kaotamata juurdepääsu järgmisele hooajavälisele hooajale.
Müügimaksu või ärimaksu reservid jäävad investeeritavaks kuni maksekuupäeva lähenemiseni. Vabastamine toimub automaatselt enne tähtaega.
Kasvu või uute tellimuste korral kohandab süsteem likviidsuspuhvrit selle asemel, et hoida seda püsivalt konservatiivsel maksimumväärtusel.
Väljamaksetele ei kehti hoidmisperiood. Tehniline töötlemisaeg sõltub pangarekvisiitidest; tavaliselt on see üks pangapäev.
Kontoandmed edastatakse krüpteeritud liideste kaudu ja salvestatakse analüüsitulemustest eraldi. Juurdepääsuõigused on rollide alusel piiratud.
Prognoose võrreldakse pidevalt tegelike rahavoogudega. Kõrvalekalded lülitatakse riskipuhvri korrigeerimisse enne uute jaotusettepanekute tegemist.