Dzelamokru analyse les flux de trésorerie en temps réel et propose des allocations de capital. Pas de périodes de détention, pas d'attente pour les approbations.
Démarrer l'analyseDe nombreuses entreprises de taille moyenne conservent des réserves sur leurs comptes courants parce que les alternatives semblent trop lentes ou trop confuses. Cela a un prix.
Le capital des comptes courants perd sa valeur réelle dès que l’inflation dépasse le taux d’intérêt. Les réserves inutilisées ne fonctionnent pas.
Sans évaluation continue des flux de paiement, il reste difficile de savoir quelle quantité de capital est réellement disponible gratuitement.
L'évaluation manuelle des risques prend du temps et du personnel, ce qui fait souvent défaut dans une petite entreprise.
Dzelamokru a été développé pour les entreprises qui détiennent des réserves de liquidités mais ne souhaitent pas vérifier manuellement en permanence quelle part est investissable.
La plateforme traite les mouvements de compte, les tendances saisonnières et les dépenses planifiées pour fournir une évaluation quotidienne des fonds disponibles. Les décisions vous appartiennent ; le système s'occupe de la préparation des données.
Trois composants travaillent ensemble pour garantir que le capital reste investi et reste accessible à tout moment.
Le modèle prédit les paiements entrants et sortants sur la base des modèles historiques et des mouvements du compte courant. Cela détermine quel montant n’est pas nécessaire à court terme.
Un tampon dynamique s'adapte aux fluctuations du marché et aux pics saisonniers. Si la demande augmente, le capital est automatiquement déclassé avant que des goulets d’étranglement ne surviennent.
Les fonds débloqués sont répartis selon des règles prédéfinies. Les retraits s'effectuent sans période de détention car l'allocation reste orientée vers la liquidité.
Ne vous fiez pas aux assurances : chaque étape de la décision en matière de capital peut être expliquée techniquement.
Les données comptables et comptables sont lues via des interfaces sécurisées. Une image continue des flux de paiement est créée.
Les modèles évaluent les besoins de liquidité, l’exposition au risque et les effets saisonniers. Le résultat est un recalcul quotidien de la part investissable.
Le montant débloqué est réparti en fonction du profil de risque. Les retraits sont possibles sans délai d'attente car il n'y a pas de période de retenue.
Les entreprises dont les commandes fluctuent peuvent investir les excédents des mois forts sans perdre l’accès pour la prochaine intersaison.
Les réserves pour taxe de vente ou taxe professionnelle restent investies jusqu'à l'approche de la date de paiement. La libération intervient automatiquement avant la date d'échéance.
En cas de croissance ou de nouvelles commandes, le système ajuste le coussin de liquidité au lieu de le maintenir en permanence à une valeur maximale conservatrice.
Les paiements ne sont pas soumis à une période de détention. Le délai de traitement technique dépend des coordonnées bancaires ; il s'agit généralement d'un jour ouvrable bancaire.
Les données du compte sont transmises via des interfaces cryptées et stockées séparément des résultats d'analyse. Les droits d'accès sont limités en fonction des rôles.
Les prévisions sont continuellement comparées aux flux de trésorerie réels. Les écarts sont intégrés dans l'ajustement du coussin de risque avant que de nouvelles propositions d'allocation ne soient créées.