Analiza likvidnosti za poduzeća
Kapitalni radovi. Dostupni u bilo koje vrijeme.
Dzelamokru analizira novčane tokove u stvarnom vremenu i predlaže raspodjelu kapitala. Bez razdoblja čekanja, bez čekanja na odobrenja.
Započni analizu
Dzelamokru analizira novčane tokove u stvarnom vremenu i predlaže raspodjelu kapitala. Bez razdoblja čekanja, bez čekanja na odobrenja.
Započni analizuMnoge srednje velike tvrtke drže rezerve na tekućim računima jer se alternative čine presporo ili previše zbunjujuće. To ima svoju cijenu.
Kapital na tekućim računima gubi realnu vrijednost čim inflacija premaši kamatnu stopu. Neiskorištene rezerve ne rade.
Bez stalne procjene tokova plaćanja, ostaje nejasno koliko je kapitala zapravo slobodno dostupno.
Ručna procjena rizika veže vrijeme i kadrove, kojih u maloj tvrtki često nedostaje.
Dzelamokru je razvijen za tvrtke koje imaju rezerve likvidnosti, ali ne žele stalno ručno provjeravati koliko se može uložiti.
Platforma obrađuje kretanja po računu, sezonske obrasce i planiranu potrošnju kako bi pružila dnevnu procjenu raspoloživih sredstava. Odluke ostaju vaše; sustav se brine za pripremu podataka.
Tri komponente rade zajedno kako bi osigurale da kapital ostane uložen i da mu se može pristupiti u bilo kojem trenutku.
Model predviđa dolazna i odlazna plaćanja na temelju povijesnih obrazaca i kretanja na tekućem računu. Ovo određuje koji iznos nije potreban u kratkom roku.
Dinamički međuspremnik prilagođava se tržišnim fluktuacijama i sezonskim vrhuncima. Ako se potražnja poveća, kapital se automatski smanjuje prije nego što se pojave uska grla.
Oslobođena sredstva raspoređuju se prema unaprijed definiranim pravilima. Povlačenja se vrše bez razdoblja zadržavanja budući da je dodjela usmjerena na likvidnost.
Ne oslanjajte se na jamstva: svaki korak kapitalne odluke može se tehnički objasniti.
Račun i računovodstveni podaci učitavaju se putem sigurnih sučelja. Stvara se kontinuirana slika tokova plaćanja.
Modeli procjenjuju potrebe za likvidnošću, izloženost riziku i sezonske učinke. Rezultat je dnevni preračun uložnog dijela.
Oslobođeni iznos raspoređuje se prema profilu rizika. Isplate su moguće bez vremena čekanja jer nema razdoblja zadržavanja.
Tvrtke s fluktuirajućim narudžbama mogu uložiti viškove iz jakih mjeseci bez gubitka pristupa za sljedeću izvan sezone.
Pričuve za porez na promet ili porez na promet ostaju za ulaganje dok se ne približi datum plaćanja. Otpuštanje se događa automatski prije roka.
U slučaju rasta ili novih naloga, sustav prilagođava međuspremnik likvidnosti umjesto da ga trajno održava na konzervativnoj maksimalnoj vrijednosti.
Isplate ne podliježu razdoblju zadržavanja. Vrijeme tehničke obrade ovisi o bankovnim podacima; to je obično jedan bankarski dan.
Podaci o računu prenose se putem šifriranih sučelja i pohranjuju odvojeno od rezultata analize. Prava pristupa ograničena su na temelju uloga.
Predviđanja se stalno uspoređuju sa stvarnim novčanim tokovima. Odstupanja su uključena u prilagodbu zaštitnika rizika prije nego što se kreiraju novi prijedlozi raspodjele.