Likviditáselemzés cégek számára
Tőke működik. Bármikor elérhető.
Az Dzelamokru valós időben elemzi a pénzáramlásokat, és tőkeallokációt javasol. Nincs tartási időszak, nincs várakozás a jóváhagyásokra.
Indítsa el az elemzést
Az Dzelamokru valós időben elemzi a pénzáramlásokat, és tőkeallokációt javasol. Nincs tartási időszak, nincs várakozás a jóváhagyásokra.
Indítsa el az elemzéstSok középvállalat tartalékot tart folyószámláján, mert az alternatívák túl lassúnak vagy túl zavarosnak tűnnek. Ennek ára van.
A folyó fizetési mérlegben lévő tőke elveszíti reálértékét, amint az infláció meghaladja a kamatlábat. A fel nem használt tartalékok nem működnek.
A fizetési folyamatok folyamatos értékelése nélkül továbbra sem világos, hogy mennyi tőke áll ténylegesen szabadon rendelkezésre.
A kézi kockázatértékelés idő- és személyzetet köt le, ami egy kis cégnél gyakran hiányzik.
Az Dzelamokru-et olyan vállalatok számára fejlesztették ki, amelyek likviditási tartalékkal rendelkeznek, de nem akarják folyamatosan manuálisan ellenőrizni, hogy ebből mennyi fektethető be.
A platform feldolgozza a számlamozgásokat, a szezonális mintákat és a tervezett kiadásokat, hogy napi értékelést nyújtson a rendelkezésre álló forrásokról. A döntések a tiéd maradnak; a rendszer gondoskodik az adatok előkészítéséről.
Három összetevő működik együtt annak érdekében, hogy a tőke továbbra is befektetett maradjon, és továbbra is bármikor elérhető legyen.
A modell előrejelzi a bejövő és kimenő fizetéseket a múltbeli minták és a folyószámla mozgások alapján. Ez határozza meg, hogy milyen összegre nincs szükség rövid távon.
A dinamikus puffer alkalmazkodik a piaci ingadozásokhoz és a szezonális csúcsokhoz. Ha a kereslet növekszik, a tőke automatikusan leminősítésre kerül, mielőtt a szűk keresztmetszetek megjelennének.
A felszabaduló pénzeszközök elosztása előre meghatározott szabályok szerint történik. A kifizetések tartási időszak nélkül történnek, mivel az allokáció likviditásorientált marad.
Ne hagyatkozzon a biztosítékokra: a tőkedöntés minden lépése technikailag megmagyarázható.
A számla és könyvelési adatok beolvasása biztonságos felületeken keresztül történik. Folyamatos kép jön létre a fizetési folyamatokról.
A modellek felmérik a likviditási igényeket, a kockázati kitettséget és a szezonális hatásokat. Az eredmény a befektethető részesedés napi újraszámítása.
A felszabaduló összeget a kockázati profilnak megfelelően osztják fel. A pénzfelvétel várakozási idő nélkül lehetséges, mivel nincs tartási időszak.
Az ingadozó rendelésekkel rendelkező vállalatok az erős hónapok többletét befektethetik anélkül, hogy elveszítenék hozzáférésüket a következő holtszezonra.
A forgalmi adó vagy iparűzési adó tartalékai a fizetési dátum közeledtéig befektethetők. A kiadás automatikusan megtörténik a határidő lejárta előtt.
Növekedés vagy új megbízások esetén a rendszer módosítja a likviditási puffert, ahelyett, hogy tartósan konzervatív maximális értéken tartaná.
A kifizetésekre nem vonatkozik visszatartási időszak. A technikai feldolgozási idő a banki adatoktól függ; általában egy banki munkanap.
A számlaadatok továbbítása titkosított felületeken keresztül történik, és az elemzési eredményektől elkülönítve tárolódnak. A hozzáférési jogok a szerepkörök alapján korlátozottak.
Az előrejelzéseket folyamatosan összehasonlítják a tényleges pénzáramlásokkal. Az eltéréseket az új allokációs javaslatok elkészítése előtt beépítik a kockázati puffer kiigazításába.