Dzelamokru analizza i flussi di cassa in tempo reale e suggerisce allocazioni di capitale. Nessun periodo di attesa, nessuna attesa di approvazione.
Avvia l'analisiMolte aziende di medie dimensioni mantengono le riserve nei conti correnti perché le alternative sembrano troppo lente o troppo confuse. Questo ha un prezzo.
Il capitale nei conti correnti perde valore reale non appena l’inflazione supera il tasso di interesse. Le riserve inutilizzate non funzionano.
Senza una valutazione continua dei flussi di pagamento, non è chiaro quanto capitale sia effettivamente liberamente disponibile.
La valutazione manuale dei rischi impegna tempo e personale, che spesso mancano in una piccola azienda.
Dzelamokru è stato sviluppato per le aziende che detengono riserve di liquidità ma non vogliono controllare costantemente manualmente quanta di essa è investibile.
La piattaforma elabora i movimenti del conto, i modelli stagionali e la spesa pianificata per fornire una valutazione quotidiana dei fondi disponibili. Le decisioni rimangono tue; il sistema si occupa della preparazione dei dati.
Tre componenti lavorano insieme per garantire che il capitale rimanga investito e sia ancora accessibile in qualsiasi momento.
Il modello prevede i pagamenti in entrata e in uscita sulla base di modelli storici e movimenti delle partite correnti. Ciò determina quale importo non è necessario a breve termine.
Un buffer dinamico si adatta alle fluttuazioni del mercato e ai picchi stagionali. Se la domanda aumenta, il capitale viene automaticamente declassato prima che si verifichino colli di bottiglia.
I fondi rilasciati vengono distribuiti secondo regole predefinite. I prelievi vengono effettuati senza periodo di detenzione poiché l'allocazione rimane orientata alla liquidità.
Non fidatevi delle garanzie: ogni fase della decisione di capitale può essere spiegata tecnicamente.
I dati relativi al conto e alla contabilità vengono letti tramite interfacce sicure. Viene creata un'immagine continua dei flussi di pagamento.
I modelli valutano il fabbisogno di liquidità, l’esposizione al rischio e gli effetti stagionali. Il risultato è un ricalcolo giornaliero della quota investibile.
L'importo liberato viene ripartito in base al profilo di rischio. I prelievi sono possibili senza tempi di attesa poiché non ci sono periodi di attesa.
Le aziende con ordini fluttuanti possono investire le eccedenze derivanti da mesi forti senza perdere l’accesso per la successiva bassa stagione.
Le riserve per l'imposta sulla vendita o l'imposta sul commercio rimangono investibili fino all'avvicinarsi della data di pagamento. Il rilascio avviene automaticamente prima della data di scadenza.
In caso di crescita o di nuovi ordini, il sistema adegua il buffer di liquidità invece di mantenerlo permanentemente a un valore massimo conservativo.
I pagamenti non sono soggetti a un periodo di detenzione. Il tempo tecnico di elaborazione dipende dalle coordinate bancarie; di solito è un giorno bancario.
I dati dell'account vengono trasmessi tramite interfacce crittografate e archiviati separatamente dai risultati dell'analisi. I diritti di accesso sono limitati in base ai ruoli.
Le previsioni vengono continuamente confrontate con i flussi di cassa effettivi. Le deviazioni vengono incorporate nell'adeguamento del buffer di rischio prima che vengano create nuove proposte di allocazione.