企業向けの流動性分析
資本は働きます。いつでもご利用いただけます。
Dzelamokru はキャッシュ フローをリアルタイムで分析し、資本配分を提案します。保留期間や承認を待つ必要はありません。
分析を開始する
Dzelamokru はキャッシュ フローをリアルタイムで分析し、資本配分を提案します。保留期間や承認を待つ必要はありません。
分析を開始する多くの中堅企業は、代替手段が遅すぎる、またはわかりにくいと思われるため、当座預金に準備金を保管しています。それには値段がつきます。
当座預金の資本は、インフレが金利を超えるとすぐに実質価値を失います。未使用のリザーブは機能しません。
支払いフローの継続的な評価がなければ、実際にどれだけの資本が自由に利用できるかは不明のままです。
手動によるリスク評価は時間と人員を拘束しますが、小規模企業では不足していることがよくあります。
Dzelamokru は、流動性準備金を保有しているものの、そのどれだけが投資可能であるかを常に手動で確認したくない企業向けに開発されました。
このプラットフォームは、口座の動き、季節パターン、計画された支出を処理して、利用可能な資金を毎日評価します。決定はあなた次第です。データの準備はシステムが行います。
3 つのコンポーネントが連携して、資本が投資された状態に維持され、いつでもアクセスできるようにします。
このモデルは、過去のパターンと経常口座の動きに基づいて、入金と出金を予測します。これにより、短期的にどれだけの量が必要でないかが決まります。
動的バッファーは市場の変動や季節のピークに適応します。需要が増加すると、ボトルネックが発生する前に資本が自動的に格下げされます。
解放された資金は、事前に定義されたルールに従って分配されます。割り当ては流動性を重視したままであるため、引き出しは保有期間なしで行われます。
保証に依存しないでください。資本決定のすべてのステップは技術的に説明できます。
アカウントと会計データは安全なインターフェイス経由で読み込まれます。支払いフローの継続的な図が作成されます。
モデルは、流動性のニーズ、リスクエクスポージャー、季節的影響を評価します。その結果、投資可能部分が毎日再計算されます。
放出される金額はリスクプロファイルに従って割り当てられます。保有期間がないので待ち時間なく出金が可能です。
受注が変動する企業は、次のオフシーズンへのアクセスを失うことなく、好調な月の余剰金を投資できます。
売上税または営業税の準備金は、支払日が近づくまで引き続き投資可能です。リリースは期限前に自動的に行われます。
増加または新規注文が発生した場合、システムは流動性バッファーを保守的な最大値に永続的に維持するのではなく、調整します。
支払いには保留期間は適用されません。技術的な処理時間は銀行の詳細によって異なります。通常は 1 銀行営業日です。
アカウントデータは暗号化されたインターフェースを介して送信され、分析結果とは別に保管されます。アクセス権は役割に基づいて制限されます。
予測は実際のキャッシュ フローと継続的に比較されます。逸脱は、新しい割り当て提案が作成される前に、リスク バッファーの調整に組み込まれます。