Likviditātes analīze uzņēmumiem
Kapitāla darbi. Pieejams jebkurā laikā.
Dzelamokru analizē naudas plūsmas reāllaikā un iesaka kapitāla sadali. Nav turēšanas periodu, nav jāgaida apstiprinājumi.
Sāciet analīzi
Dzelamokru analizē naudas plūsmas reāllaikā un iesaka kapitāla sadali. Nav turēšanas periodu, nav jāgaida apstiprinājumi.
Sāciet analīziDaudzi vidējie uzņēmumi glabā rezerves norēķinu kontos, jo alternatīvas šķiet pārāk lēnas vai pārāk mulsinošas. Tam ir cena.
Kapitāls tekošā konta kontos zaudē reālo vērtību, tiklīdz inflācija pārsniedz procentu likmi. Neizmantotās rezerves nedarbojas.
Nemitīgi nenovērtējot maksājumu plūsmas, joprojām nav skaidrs, cik liels kapitāls faktiski ir brīvi pieejams.
Manuālā riska novērtēšana piesaista laiku un personālu, kā mazā uzņēmumā bieži pietrūkst.
Dzelamokru tika izstrādāts uzņēmumiem, kuriem ir likviditātes rezerves, bet kuri nevēlas pastāvīgi manuāli pārbaudīt, cik liela daļa no tām ir ieguldāma.
Platforma apstrādā kontu kustības, sezonālos modeļus un plānotos tēriņus, lai nodrošinātu pieejamo līdzekļu ikdienas novērtējumu. Lēmumi paliek jūsu ziņā; sistēma rūpējas par datu sagatavošanu.
Trīs komponenti darbojas kopā, lai nodrošinātu, ka kapitāls paliek ieguldīts un tam joprojām var piekļūt jebkurā laikā.
Modelis paredz ienākošos un izejošos maksājumus, pamatojoties uz vēsturiskajiem modeļiem un tekošā konta kustībām. Tas nosaka, kāda summa īstermiņā nav nepieciešama.
Dinamiskais buferis pielāgojas tirgus svārstībām un sezonas maksimumiem. Ja pieprasījums palielinās, kapitāls tiek automātiski pazemināts, pirms rodas vājās vietas.
Atbrīvotie līdzekļi tiek sadalīti saskaņā ar iepriekš noteiktiem noteikumiem. Izņemšana tiek veikta bez turēšanas perioda, jo piešķīrums joprojām ir orientēts uz likviditāti.
Nepaļaujieties uz garantijām: katru kapitāla lēmuma soli var izskaidrot tehniski.
Kontu un grāmatvedības dati tiek nolasīti, izmantojot drošas saskarnes. Tiek izveidots nepārtraukts priekšstats par maksājumu plūsmām.
Modeļi novērtē likviditātes vajadzības, risku un sezonālo ietekmi. Rezultāts ir ikdienas ieguldāmās daļas pārrēķins.
Atbrīvotā summa tiek piešķirta atbilstoši riska profilam. Izņemšana ir iespējama bez gaidīšanas laika, jo nav turēšanas periodu.
Uzņēmumi ar mainīgiem pasūtījumiem var ieguldīt pārpalikumus no spēcīgajiem mēnešiem, nezaudējot piekļuvi nākamajai starpsezonai.
Tirdzniecības nodokļa vai tirdzniecības nodokļa rezerves paliek ieguldāmas līdz maksājuma datumam. Izlaišana notiek automātiski pirms noteiktā termiņa.
Pieauguma vai jaunu pasūtījumu gadījumā sistēma koriģē likviditātes rezervi, nevis pastāvīgi uztur to konservatīvā maksimālā vērtībā.
Uz izmaksām neattiecas aizturēšanas periods. Tehniskais apstrādes laiks ir atkarīgs no bankas rekvizītiem; parasti tā ir viena bankas darba diena.
Konta dati tiek pārsūtīti, izmantojot šifrētus interfeisus, un tiek glabāti atsevišķi no analīzes rezultātiem. Piekļuves tiesības ir ierobežotas atkarībā no lomām.
Prognozes tiek pastāvīgi salīdzinātas ar faktiskajām naudas plūsmām. Atkāpes tiek iekļautas riska rezerves korekcijā, pirms tiek izveidoti jauni sadales priekšlikumi.