Liquiditeitsanalyse voor bedrijven
Kapitaal werkt. Op elk moment beschikbaar.
Dzelamokru analyseert kasstromen in realtime en stelt kapitaalallocaties voor. Geen wachtperiodes, geen wachttijden voor goedkeuringen.
Analyse starten
Dzelamokru analyseert kasstromen in realtime en stelt kapitaalallocaties voor. Geen wachtperiodes, geen wachttijden voor goedkeuringen.
Analyse startenVeel middelgrote bedrijven houden reserves aan op lopende rekeningen omdat alternatieven te traag of te verwarrend lijken. Dat heeft een prijs.
Kapitaal op lopende rekeningen verliest reële waarde zodra de inflatie de rente overstijgt. Ongebruikte reserves werken niet.
Zonder voortdurende evaluatie van de betalingsstromen blijft het onduidelijk hoeveel kapitaal daadwerkelijk vrij beschikbaar is.
Handmatige risicobeoordeling vergt tijd en personeel, wat in een klein bedrijf vaak ontbreekt.
Dzelamokru is ontwikkeld voor bedrijven die liquiditeitsreserves aanhouden, maar niet voortdurend handmatig willen controleren hoeveel daarvan belegbaar is.
Het platform verwerkt rekeningbewegingen, seizoenspatronen en geplande uitgaven om een dagelijkse beoordeling van de beschikbare middelen te bieden. Beslissingen blijven van jou; het systeem zorgt voor de datavoorbereiding.
Drie componenten zorgen er samen voor dat het kapitaal belegd blijft en op elk moment beschikbaar is.
Het model voorspelt inkomende en uitgaande betalingen op basis van historische patronen en bewegingen op de lopende rekening. Hiermee wordt bepaald welk bedrag op korte termijn niet nodig is.
Een dynamische buffer past zich aan marktschommelingen en seizoenspieken aan. Als de vraag toeneemt, wordt kapitaal automatisch gedegradeerd voordat er knelpunten ontstaan.
Vrijgekomen middelen worden verdeeld volgens vooraf gedefinieerde regels. Opnames vinden plaats zonder een vasthoudperiode, omdat de toewijzing liquiditeitsgericht blijft.
Vertrouw niet op garanties: elke stap van de kapitaalbeslissing kan technisch worden verklaard.
Rekening- en boekhoudgegevens worden via beveiligde interfaces ingelezen. Er ontstaat een continu beeld van de betaalstromen.
Modellen beoordelen de liquiditeitsbehoeften, de risicoblootstelling en seizoenseffecten. Het resultaat is een dagelijkse herberekening van het belegbare aandeel.
Het vrijgevallen bedrag wordt verdeeld volgens het risicoprofiel. Opnames zijn mogelijk zonder wachttijd, aangezien er geen vasthoudperioden zijn.
Bedrijven met fluctuerende orders kunnen overschotten uit sterke maanden investeren zonder de toegang voor het volgende laagseizoen te verliezen.
Reserves voor omzetbelasting of bedrijfsbelasting blijven belegbaar tot de betalingsdatum nadert. De vrijgave vindt automatisch vóór de vervaldatum plaats.
Bij groei of nieuwe orders past het systeem de liquiditeitsbuffer aan in plaats van deze permanent op een conservatieve maximale waarde te houden.
Uitbetalingen zijn niet onderworpen aan een vasthoudperiode. De technische verwerkingstijd is afhankelijk van de bankgegevens; meestal is dit één bankwerkdag.
Accountgegevens worden verzonden via gecodeerde interfaces en gescheiden van de analyseresultaten opgeslagen. Toegangsrechten zijn beperkt op basis van rollen.
Prognoses worden voortdurend vergeleken met werkelijke kasstromen. Afwijkingen worden verwerkt in de aanpassing van de risicobuffer voordat er nieuwe allocatievoorstellen ontstaan.