Likviditetsanalyse for selskaper
Kapital fungerer. Tilgjengelig når som helst.
Dzelamokru analyserer kontantstrømmer i sanntid og foreslår kapitalallokeringer. Ingen holdeperioder, ingen venting på godkjenninger.
Start analyse
Dzelamokru analyserer kontantstrømmer i sanntid og foreslår kapitalallokeringer. Ingen holdeperioder, ingen venting på godkjenninger.
Start analyseMange mellomstore selskaper holder reserver i driftsregnskapet fordi alternativene virker for trege eller for uoversiktlige. Det har en pris.
Kapital på brukskonto taper reell verdi så snart inflasjonen overstiger renten. Ubrukte reserver fungerer ikke.
Uten løpende evaluering av betalingsstrømmer er det fortsatt uklart hvor mye kapital som faktisk er fritt tilgjengelig.
Manuell risikovurdering binder tid og personell, noe som ofte mangler i en liten bedrift.
Dzelamokru ble utviklet for selskaper som har likviditetsreserver, men som ikke ønsker å kontinuerlig manuelt sjekke hvor mye av det som er investerbart.
Plattformen behandler kontobevegelser, sesongmønstre og planlagte utgifter for å gi en daglig vurdering av tilgjengelige midler. Avgjørelser forblir dine; systemet tar seg av dataforberedelse.
Tre komponenter jobber sammen for å sikre at kapital forblir investert og fortsatt er tilgjengelig når som helst.
Modellen predikerer inn- og utbetalinger basert på historiske mønstre og bevegelser i brukskontoen. Dette avgjør hvilket beløp som ikke er nødvendig på kort sikt.
En dynamisk buffer tilpasser seg markedssvingninger og sesongmessige topper. Hvis etterspørselen øker, nedgraderes kapitalen automatisk før det oppstår flaskehalser.
Frigjorte midler fordeles i henhold til forhåndsdefinerte regler. Uttak foretas uten holdeperiode da allokeringen forblir likviditetsorientert.
Ikke stol på forsikringer: hvert trinn i kapitalbeslutningen kan forklares teknisk.
Konto- og regnskapsdata leses inn via sikre grensesnitt. Det skapes et kontinuerlig bilde av betalingsstrømmene.
Modeller vurderer likviditetsbehov, risikoeksponering og sesongmessige effekter. Resultatet er en daglig omberegning av den investerbare aksjen.
Det frigjorte beløpet fordeles i henhold til risikoprofilen. Uttak er mulig uten ventetid da det ikke er noen holdeperioder.
Selskaper med svingende ordrer kan investere overskudd fra sterke måneder uten å miste tilgangen til neste lavsesong.
Reserver for omsetningsavgift eller handelsavgift forblir investerbare inntil betalingsdatoen nærmer seg. Utgivelsen skjer automatisk før forfallsdatoen.
Ved vekst eller nye ordrer justerer systemet likviditetsbufferen i stedet for å holde den permanent på en konservativ maksimumsverdi.
Utbetalinger er ikke underlagt en holdeperiode. Den tekniske behandlingstiden avhenger av bankdetaljene; det er vanligvis én bankdag.
Kontodata overføres via krypterte grensesnitt og lagres separat fra analyseresultater. Tilgangsrettigheter er begrenset basert på roller.
Prognoser sammenlignes kontinuerlig med faktiske kontantstrømmer. Avvik innarbeides i justeringen av risikobufferen før nye tildelingsforslag opprettes.