Dzelamokru analizuje przepływy pieniężne w czasie rzeczywistym i sugeruje alokację kapitału. Żadnych okresów przechowywania, żadnego czekania na zatwierdzenia.
Rozpocznij analizęWiele średnich przedsiębiorstw utrzymuje rezerwy na rachunkach bieżących, ponieważ alternatywy wydają się zbyt powolne lub zbyt skomplikowane. To ma swoją cenę.
Kapitał na rachunkach bieżących traci realną wartość, gdy tylko inflacja przekroczy stopę procentową. Niewykorzystane rezerwy nie działają.
Bez bieżącej oceny przepływów płatności nie jest jasne, ile kapitału jest faktycznie swobodnie dostępnego.
Ręczna ocena ryzyka wiąże czas i personel, którego często brakuje w małej firmie.
Dzelamokru został opracowany dla firm, które posiadają rezerwy płynności, ale nie chcą ciągle ręcznie sprawdzać, ile z niej można zainwestować.
Platforma przetwarza ruchy na kontach, wzorce sezonowe i planowane wydatki, aby zapewnić codzienną ocenę dostępnych środków. Decyzje pozostają Twoje; system zajmuje się przygotowaniem danych.
Trzy elementy współpracują ze sobą, aby zapewnić, że kapitał pozostanie zainwestowany i będzie nadal dostępny w dowolnym momencie.
Model przewiduje płatności przychodzące i wychodzące w oparciu o wzorce historyczne i zmiany na rachunku bieżącym. To określa, jaka kwota nie jest potrzebna w krótkim okresie.
Bufor dynamiczny dostosowuje się do wahań rynkowych i szczytów sezonowych. Jeśli popyt wzrośnie, rating kapitału zostanie automatycznie obniżony, zanim pojawią się wąskie gardła.
Uwolnione środki rozdzielane są według z góry określonych zasad. Wypłaty dokonywane są bez okresu utrzymywania, ponieważ alokacja pozostaje zorientowana na płynność.
Nie polegaj na zapewnieniach: każdy etap decyzji kapitałowej można wyjaśnić technicznie.
Dane rachunkowe i księgowe wczytywane są poprzez bezpieczne interfejsy. Tworzony jest ciągły obraz przepływów płatniczych.
Modele oceniają potrzeby w zakresie płynności, ekspozycję na ryzyko i efekty sezonowe. Wynikiem jest codzienne przeliczanie udziału, w który można inwestować.
Uwolniona kwota jest alokowana zgodnie z profilem ryzyka. Wypłaty są możliwe bez czasu oczekiwania, ponieważ nie ma okresów przechowywania.
Firmy ze zmiennymi zamówieniami mogą inwestować nadwyżki z dobrych miesięcy, nie tracąc dostępu na kolejny okres poza sezonem.
Rezerwy na podatek obrotowy lub podatek handlowy podlegają inwestycji do czasu, gdy zbliża się termin płatności. Zwolnienie następuje automatycznie przed terminem płatności.
W przypadku wzrostu lub nowych zamówień system dostosowuje bufor płynności, zamiast utrzymywać go na stałe na konserwatywnym poziomie maksymalnym.
Wypłaty nie podlegają okresowi przetrzymywania. Techniczny czas przetwarzania zależy od danych bankowych; zazwyczaj jest to jeden dzień bankowy.
Dane konta przesyłane są poprzez szyfrowane interfejsy i przechowywane oddzielnie od wyników analiz. Prawa dostępu są ograniczone w zależności od ról.
Prognozy są na bieżąco porównywane z rzeczywistymi przepływami pieniężnymi. Odchylenia uwzględniane są przy korekcie bufora ryzyka przed utworzeniem nowych propozycji alokacji.