Análise de liquidez para empresas
O capital funciona. Disponível a qualquer momento.
Dzelamokru analisa fluxos de caixa em tempo real e sugere alocações de capital. Sem períodos de espera, sem espera por aprovações.
Iniciar análise
Dzelamokru analisa fluxos de caixa em tempo real e sugere alocações de capital. Sem períodos de espera, sem espera por aprovações.
Iniciar análiseMuitas empresas de média dimensão mantêm reservas em contas correntes porque as alternativas parecem demasiado lentas ou demasiado confusas. Isso tem um preço.
O capital em contas correntes perde valor real assim que a inflação excede a taxa de juro. As reservas não utilizadas não funcionam.
Sem uma avaliação contínua dos fluxos de pagamentos, continua a não ser claro quanto capital está realmente disponível gratuitamente.
A avaliação manual de riscos ocupa tempo e pessoal, o que muitas vezes falta em uma pequena empresa.
O Dzelamokru foi desenvolvido para empresas que possuem reservas de liquidez, mas não desejam verificar manualmente constantemente quanto é possível investir.
A plataforma processa movimentos de contas, padrões sazonais e gastos planeados para fornecer uma avaliação diária dos fundos disponíveis. As decisões permanecem suas; o sistema cuida da preparação dos dados.
Três componentes trabalham juntos para garantir que o capital continue investido e possa ser acessado a qualquer momento.
O modelo prevê pagamentos recebidos e efetuados com base em padrões históricos e movimentos em conta corrente. Isso determina qual quantia não é necessária no curto prazo.
Um buffer dinâmico se adapta às flutuações do mercado e aos picos sazonais. Se a procura aumentar, o capital é automaticamente reduzido antes que surjam estrangulamentos.
Os recursos liberados são distribuídos de acordo com regras predefinidas. Os saques são feitos sem período de detenção, pois a alocação permanece orientada para a liquidez.
Não confie em garantias: cada passo da decisão de capital pode ser explicado tecnicamente.
Os dados da conta e da contabilidade são lidos por meio de interfaces seguras. É criada uma imagem contínua dos fluxos de pagamento.
Os modelos avaliam as necessidades de liquidez, a exposição ao risco e os efeitos sazonais. O resultado é um recálculo diário da parcela investível.
O valor liberado é alocado de acordo com o perfil de risco. Os saques são possíveis sem tempo de espera, pois não há períodos de retenção.
As empresas com pedidos flutuantes podem investir os excedentes dos meses fortes sem perder o acesso para o próximo período de entressafra.
As reservas para impostos sobre vendas ou impostos comerciais permanecem investíveis até a data de pagamento se aproximar. A liberação ocorre automaticamente antes da data de vencimento.
Em caso de crescimento ou de novas encomendas, o sistema ajusta o buffer de liquidez em vez de mantê-lo permanentemente num valor máximo conservador.
Os pagamentos não estão sujeitos a um período de retenção. O tempo de processamento técnico depende dos dados bancários; geralmente é um dia útil.
Os dados da conta são transmitidos através de interfaces criptografadas e armazenados separadamente dos resultados da análise. Os direitos de acesso são limitados com base nas funções.
As previsões são continuamente comparadas com os fluxos de caixa reais. Os desvios são incorporados no ajuste da reserva de risco antes da criação de novas propostas de alocação.