Dzelamokru analizează fluxurile de numerar în timp real și sugerează alocări de capital. Fără perioade de deținere, fără așteptare pentru aprobări.
Începeți analizaMulte companii mijlocii păstrează rezerve în conturile curente, deoarece alternativele par prea lente sau prea confuze. Asta are un pret.
Capitalul din conturile curente își pierde valoarea reală de îndată ce inflația depășește rata dobânzii. Rezervele neutilizate nu funcționează.
Fără o evaluare continuă a fluxurilor de plăți, rămâne neclar cât de mult capital este de fapt disponibil gratuit.
Evaluarea manuală a riscurilor leagă timp și personal, ceea ce lipsește adesea într-o companie mică.
Dzelamokru a fost dezvoltat pentru companiile care dețin rezerve de lichiditate, dar nu doresc să verifice manual în mod constant cât de mult din aceasta este investibilă.
Platforma procesează mișcările contului, modelele sezoniere și cheltuielile planificate pentru a oferi o evaluare zilnică a fondurilor disponibile. Deciziile rămân ale tale; sistemul se ocupă de pregătirea datelor.
Trei componente lucrează împreună pentru a se asigura că capitalul rămâne investit și poate fi accesat în orice moment.
Modelul prezice plățile de intrare și de ieșire pe baza modelelor istorice și a mișcărilor contului curent. Aceasta determină ce sumă nu este necesară pe termen scurt.
Un tampon dinamic se adaptează la fluctuațiile pieței și la vârfurile sezoniere. Dacă cererea crește, capitalul este retrogradat automat înainte de apariția blocajelor.
Fondurile eliberate sunt distribuite conform unor reguli predefinite. Retragerile se fac fără o perioadă de deținere, deoarece alocarea rămâne orientată către lichiditate.
Nu vă bazați pe asigurări: fiecare pas al deciziei de capital poate fi explicat tehnic.
Datele de cont și de contabilitate sunt citite prin interfețe securizate. Este creată o imagine continuă a fluxurilor de plăți.
Modelele evaluează nevoile de lichiditate, expunerea la risc și efectele sezoniere. Rezultatul este o recalculare zilnică a părții investibile.
Suma eliberată este alocată în funcție de profilul de risc. Retragerile sunt posibile fără timp de așteptare, deoarece nu există perioade de reținere.
Companiile cu comenzi fluctuante pot investi surplusuri din lunile puternice fără a pierde accesul pentru următorul extrasezon.
Rezervele pentru taxa pe vânzări sau taxa comercială rămân investibile până la apropierea datei plății. Eliberarea are loc automat înainte de data scadentă.
În cazul creșterii sau al comenzilor noi, sistemul ajustează tamponul de lichiditate în loc să îl mențină permanent la o valoare maximă conservatoare.
Plățile nu sunt supuse unei perioade de deținere. Timpul tehnic de procesare depinde de detaliile bancare; este de obicei o zi bancară.
Datele contului sunt transmise prin interfețe criptate și stocate separat de rezultatele analizei. Drepturile de acces sunt limitate în funcție de roluri.
Previziunile sunt comparate continuu cu fluxurile de numerar reale. Abaterile sunt încorporate în ajustarea tamponului de risc înainte ca noi propuneri de alocare să fie create.