Analýza likvidity pre firmy
Kapitálové práce. K dispozícii kedykoľvek.
Dzelamokru analyzuje peňažné toky v reálnom čase a navrhuje alokáciu kapitálu. Žiadne obdobia držania, žiadne čakanie na schválenie.
Spustite analýzu
Dzelamokru analyzuje peňažné toky v reálnom čase a navrhuje alokáciu kapitálu. Žiadne obdobia držania, žiadne čakanie na schválenie.
Spustite analýzuMnohé stredné spoločnosti si držia rezervy na bežných účtoch, pretože alternatívy sa zdajú príliš pomalé alebo príliš mätúce. To má svoju cenu.
Kapitál na bežných účtoch stráca reálnu hodnotu, akonáhle inflácia prekročí úrokovú mieru. Nevyužité rezervy nefungujú.
Bez priebežného hodnotenia platobných tokov zostáva nejasné, koľko kapitálu je skutočne voľne dostupné.
Manuálne hodnotenie rizík viaže čas a personál, čo v malej firme často chýba.
Dzelamokru bol vyvinutý pre spoločnosti, ktoré držia rezervy likvidity, ale nechcú neustále manuálne kontrolovať, koľko z nich je investovateľných.
Platforma spracováva pohyby na účte, sezónne vzorce a plánované výdavky, aby poskytovala denné hodnotenie dostupných prostriedkov. Rozhodnutia zostávajú na vás; o prípravu dát sa stará systém.
Tri zložky spolupracujú, aby zabezpečili, že kapitál zostane investovaný a bude stále dostupný kedykoľvek.
Model predpovedá prichádzajúce a odchádzajúce platby na základe historických vzorov a pohybov na bežnom účte. To určuje, aké množstvo nie je krátkodobo potrebné.
Dynamický nárazník sa prispôsobuje výkyvom trhu a sezónnym špičkám. Ak sa dopyt zvýši, kapitál sa automaticky zníži skôr, ako vzniknú prekážky.
Uvoľnené prostriedky sa rozdeľujú podľa vopred definovaných pravidiel. Výbery sa uskutočňujú bez doby držby, keďže alokácia zostáva orientovaná na likviditu.
Nespoliehajte sa na záruky: každý krok kapitálového rozhodnutia možno vysvetliť technicky.
Údaje o účte a účtovníctve sa načítavajú cez zabezpečené rozhrania. Vytvára sa nepretržitý obraz o platobných tokoch.
Modely hodnotia potreby likvidity, vystavenie riziku a sezónne vplyvy. Výsledkom je denný prepočet investovateľného podielu.
Uvoľnená suma sa alokuje podľa rizikového profilu. Výbery sú možné bez čakacej doby, pretože neexistujú žiadne lehoty na zadržanie.
Spoločnosti s kolísajúcimi objednávkami môžu investovať prebytky zo silných mesiacov bez toho, aby stratili prístup na ďalšiu mimosezónu.
Rezervy na daň z obratu alebo obchodnú daň zostávajú investovateľné až do dátumu platby. K uvoľneniu dôjde automaticky pred dátumom splatnosti.
V prípade rastu alebo nových objednávok systém upravuje vankúš likvidity namiesto toho, aby ho trvalo udržiaval na konzervatívnej maximálnej hodnote.
Výplaty nepodliehajú dobe držby. Čas technického spracovania závisí od bankových údajov; zvyčajne je to jeden bankový deň.
Údaje o účte sa prenášajú cez šifrované rozhrania a ukladajú sa oddelene od výsledkov analýzy. Prístupové práva sú obmedzené na základe rolí.
Prognózy sa neustále porovnávajú so skutočnými peňažnými tokmi. Odchýlky sú zahrnuté do úpravy rizikovej rezervy pred vytvorením nových návrhov na alokáciu.