Likviditetsanalys för företag
Kapitalet fungerar. Tillgänglig när som helst.
Dzelamokru analyserar kassaflöden i realtid och föreslår kapitalallokeringar. Inga innehavstider, ingen väntan på godkännanden.
Börja analys
Dzelamokru analyserar kassaflöden i realtid och föreslår kapitalallokeringar. Inga innehavstider, ingen väntan på godkännanden.
Börja analysMånga medelstora företag håller reserver på bytesbalansen eftersom alternativen verkar för långsamma eller för förvirrande. Det har ett pris.
Kapitalet på bytesbalansen tappar i realt värde så snart inflationen överstiger räntan. Outnyttjade reserver fungerar inte.
Utan löpande utvärdering av betalningsflöden är det fortfarande oklart hur mycket kapital som faktiskt är fritt tillgängligt.
Manuell riskbedömning binder tid och personal, vilket ofta saknas i ett litet företag.
Dzelamokru har utvecklats för företag som innehar likviditetsreserver men inte vill ständigt manuellt kontrollera hur mycket av det som är investeringsbart.
Plattformen bearbetar kontorörelser, säsongsmönster och planerade utgifter för att ge en daglig bedömning av tillgängliga medel. Beslut förblir dina; systemet tar hand om databeredning.
Tre komponenter samverkar för att säkerställa att kapital förblir investerat och fortfarande kan nås när som helst.
Modellen förutsäger inkommande och utgående betalningar baserat på historiska mönster och bytesbalansrörelser. Detta avgör vilket belopp som inte behövs på kort sikt.
En dynamisk buffert anpassar sig till marknadsfluktuationer och säsongstoppar. Om efterfrågan ökar nedgraderas kapitalet automatiskt innan flaskhalsar uppstår.
Frigjorda medel fördelas enligt fördefinierade regler. Uttag görs utan innehavstid då tilldelningen förblir likviditetsorienterad.
Lita inte på försäkringar: varje steg i kapitalbeslutet kan förklaras tekniskt.
Konto- och bokföringsdata läses in via säkra gränssnitt. En kontinuerlig bild av betalningsflödena skapas.
Modeller bedömer likviditetsbehov, riskexponering och säsongseffekter. Resultatet är en daglig omräkning av den investerbara aktien.
Det frigjorda beloppet fördelas enligt riskprofilen. Uttag är möjliga utan väntetid eftersom det inte finns några hållperioder.
Företag med fluktuerande order kan investera överskott från starka månader utan att tappa tillgång till nästa lågsäsong.
Reserver för försäljningsskatt eller handelsskatt förblir investerbara tills betalningsdagen närmar sig. Frisläppandet sker automatiskt före förfallodatumet.
Vid tillväxt eller nya order justerar systemet likviditetsbufferten istället för att permanent hålla den på ett konservativt maxvärde.
Utbetalningar är inte föremål för en lagringsperiod. Den tekniska handläggningstiden beror på bankuppgifterna; det är vanligtvis en bankdag.
Kontodata överförs via krypterade gränssnitt och lagras separat från analysresultat. Åtkomsträttigheterna är begränsade beroende på roller.
Prognoser jämförs löpande med faktiska kassaflöden. Avvikelser införlivas i justeringen av riskbufferten innan nya tilldelningsförslag skapas.